לקורס מתלווה אקסל מורכב שמלווה אותי אישית בבניית תוכניות פיננסיות למשפחות עם ים של כסף והשקעות.

אני חולק אתכם לא רק את האקסל אלא את מערכת השיקולים המורכבת ואת המתודה המסודרת שמביאה אותי כל פעם מחדש לייצר תוכניות פעולה מותאמות אישית.

לשיטתי, החיים כבעל הון הם אוסף של החלטות קטנות בעולם פיננסי מאתגר, וכדי להוביל את המשפחה קדימה צריך שילוב של מיינדסט ושל הרבה ידע.

הקורס נותן את שניהם. וכן, גם את האקסל.

הקורס מביא ידע חשוב והכרחי בגישה ייחודית על מנת לבנות תכנית פיננסית ולהתחיל בצעדים יישומיים לקדם אותה.

עם זאת, אנחנו כפופים ל”חוקי הפיסיקה הפיננסית”. 

לכל אחד מאיתנו פוטנציאל שונה ואופי שונה והתנהלות שונה, ואחרי הקורס תוכלי להחליט מה הדרך הנכונה בשבילך, ולקחת אחריות על היישום שלה לאורך השנים.

בוודאי!

הקורס מלמד גישה הוליסטית לתכנון פיננסי ולניהול עושר.

הידע הנרכש בקורס נותן מענה לסדרי גודל שונים, ובנוי על פי נסיון רב ועבודה עם משפחות עתירות הון בישראל.

מניסיון בתהליכים אישיים אני מגלה שככל שמגיעים אלי לתהליך א.נשים עם ניסיון רב יותר ועם ידע רחב יותר, כך הם מפיקים יותר ערך, וכמובן הופכים להיות המשווקים הגדולים ביותר שלי.

כאן, בתהליך הדיגיטלי, האתגר שלי היה לדבר אל כל הרמות – גם למתחילים וגם למתקדמים.

המתקדמים יידעו להוציא תובנות ״בין השורות״ ולמתחילים אני ממליץ לראות את השיעורים יותר מפעם אחת (אפשר גם במהירות X2 )

הקורס אינו מפנה להשקעות ספציפיות.

בקורס נלמד ונבין אסטרטגיות השקעה ונבחן יתרונות וחסרונות של השקעות ואלוקציות הון מסוגים שונים.

התשובה לשאלה מה לעשות עם הכסף מתבררת , בדרך כלל, כשלוקחים את כל שאר המרכיבים בחשבון.

ברור, זו ההמלצה – לראות את הקורס ולעבור את התהליך ביחד.

היות והמטרה האמיתית שלנו היא להביא לשינוי ולהחלטות משנות חיים, יהיה הרבה יותר קל לשמוע אותי ביחד ולא לנסות לתווך אחר כך את מה שנאמר בקורס.

הרי נרצה לשנות את מבנה ההון, נרצה לרכוש נכסים, למכור אחרים, לבנות הון כדי להשקיע בעתיד וגם ליהנות כל הדרך ביחד.

כבר מחכה למשוב שלכם

נעים מאוד, הראל.
בן 49 מכפר האורנים, נשוי לאנדריאה ואבא לשתי בנות (20, 17) ובן (14), והתומך העיקרי בשלושה חתולים יפהפיים.

בשנים האחרונות אני עוסק בעיקר בתכנון פיננסי אישי אבל את החיים העסקיים התחלתי במקום אחר לגמרי.
הייתי בעלים ומנכ״ל של חברת יהלומים עם דריסת רגל ברוסיה (בעיקר קניית גלם וליטוש במפעלים מקומיים), עם משרד ראשי בבורסה ברמת גן ועם מערכת שיווק ומכירות בעיקר במזרח ברחוק (הונג קונג, טאיוואן…)
מצאתי את עצמי נע בין פגישות עסקיות ברוסיה עם הרבה וודקה על השולחן, מלהטט בשפה ובגינונים של בעלי הון, ובין ניהול הפועלים שלי ברוסית קלוקלת כשבחוץ מינוס 46 מעלות (כן כן, יש מקומות כאלה),
ומצאתי את עצמי מסרב למאכלים מוזרים בסין עם התירוץ האולטימטיבי – אני צמחוני (חצי צמחוני כי דגים אני כן אוכל, אבל בשר לא אכלתי מאז גיל 21).

השקעתי הון עצמי וגם ליוויתי השקעות נדל״ן מגוונות בחו״ל ואני יכול לספר גם סיפורי גבורה והצלחות אבל גם להעביר ערב שלם עם רשימה ארוכה (מדי) של טעויות כואבות.
השקעתי וליוויתי מיזמים טכנולוגיים מרתקים וחברות סטארט-אפ מרגשות עוד משלבי הרעיון דרך השקעת הסיד ועד שיום אחד…

עסוק מאוד עם שוק ההון.

מלבד זאת שאני בעלים-שותף בקרן גידור שמתמחה בהשקעות בנדל״ן מניב דרך שוק ההון,
לא ממש ידעתי אם להתייחס להשקעות האלה כתחביב או כמקצוע, אז זה נראה שגם וגם.
כנראה יותר תחביב כי לא בטוח שאני כזה מוצלח בשביל להצדיק את הזמן שאני משקיע בללמוד את הנושא, כולל סימסטרים שלמים לתואר II מאוניברסיטה מובילה בארה״ב (בלי לשלם על הקרדיטים האקדמאיים כמובן), או את הזמן שאני משקיע בלנתח שווקים, עסקים וחברות. תחביב או מקצוע, אין ספק שזה אחד הדברים הרווחיים ביותר שאני נהנה לעשות.

יש לי תואר בפילוסופיה ובניהול עסקים מאוניברסיטת תל אביב. יתכן והיום השילוב הזה נפוץ יותר אבל אז הייתי בין הראשונים ובאוניברסיטה חשבו שזו טעות הקלדה.
בין התחביבים שלי יש כמה שנים טובות של טאי צ׳י ושל יוגה וגם קשתות (Archery), ועדיין יש לי כמה קשתות מקצועיות ממש בבית,  
אני מצייר (לא רק מול מצלמה בהרצאות),
עשיתי רישיון טיס פרטי, ופעם הגעתי בססנה עם עוד שלושה חברים לתערוכת הטיס הגדולה באושקוש, ארה״ב.

הלוגו שלי נלקח מתוך ספר התמורות (ה – I Ching), ספר סיני עתיק שעוסק בתהליכי שינוי ומשמש ככלי לקבלת החלטות (ויש יגידו, לניבוי עתידות). התוודעתי אליו לפני כ 25 שנים ממורה יוצאת דופן לטאי צ׳י שלימדה אותי הרבה יותר מאשר רק את התנועות, והוא מלווה אותי מאז. (הסמל הספציפי שבלוגו מתאר שינוי וצמיחה איטית ובטוחה גם ממקומות יציבים ומקובעים ולכאורה חסרי סיכוי).

אני רואה תכנון פיננסי אישי ממש כמו שאני רואה תוכנית עסקית מלאה לעסק
עם התייחסות לתכנון הון ולהשקעות מצד אחד, ועם התייחסות להתנהלות תזרימית מצד שני, כך שאיזון נכון בין שניהם יביא אותנו למקומות כלכליים שאולי חשבנו ששמורים רק ליחידי סגולה (הם לא!).
ואני מאמין שאנחנו (ורק אנחנו) אחראים אם העסק הזה רק ישרוד בשלושים השנים הבאות או שהוא יעלה ויפרח ויגיע לשמיים.

לאחרונה, בנוסף על התהליכים האישיים, התחלתי להעביר קורס/סדנה לתכנון פיננסי והמטרה האמיתית היא להגיע להרבה יותר משפחות מהמעט שאני מצליח להגיע אליהן במשרד.

זו הזדמנות נהדרת להודות למי שקורא עד כאן ועוד יותר למי שמוכן לתת לי להשפיע גם על החיים שלהם. בכלל בכלל לא מובן מאליו בשבילי.

ומחשבה אחת אחרונה,
קראתי פעם ספר זן שכותרת המשנה שלו היתה
“To rediscover the obvious”  –  לגלות מחדש את המובן מאליו.

ובכן, הספר המשיך והתגלגל הלאה אבל הכותרת הזו נשארה איתי, ויש לי הרגשה שזה בערך מה שאני עושה היום עם הייעוץ הכלכלי.
חוזר על דברים שהם לכאורה מובנים מאליהם, ובכל זאת מרגע שנאמרו כפי שנאמרו, הם עושים שינוי גדול בחיים של א.נשים.
ואיך שאני נהנה לעשות שינוי